Commentpayer moins d’impôts quand on est célibataire. Comment réduire ses impôts quand on est célibataire ? Une personne seule dispose de nombreuses possibilités pour payer moins d’impôt sur le revenu : en épargnant, en investissant dans l’immobilier ou dans une PME, en faisant des dons, en se pacsant ou en se mariant Comment réduire 3façons pour réduire sa fiscalité. Voici donc 3 moyens simples et légaux de réduire vos impôts tout en augmentant la valeur de votre patrimoine. La loi Pinel. Les investissements en FCPI ou FIP. Le PER ( ancien PERP ou la loi Madelin) Mais attention tous ne se valent pas, chacun à ses avantages et ses inconvénients. Quandil est question de comment payer moins d’impôts, les solutions sont intarissables. On peut diminuer les sommes imposées en embauchant du personnel à domicile . Les métiers concernés par cette option doivent avoir un lien avec le ménage, la garde d’enfants, le soutien scolaire, la préparation de repas, les petits travaux de Investirdans l’immobilier est le moyen le plus évident pour le célibataire de payer moins d’impôts. La location meublée non professionnelle vous permet par exemple d’obtenir un abattement forfaitaire de 50% sur les 4L’investissement dans l’immobilier pour réduire ses impôts. 4.1 La loi Pinel. 4.2 Le déficit foncier. 4.3 La loi Censi Bouvard. 5 Le célibataire peut placer son argent sur son plan d’épargne salarial. 6 Faire un don à une association pour baisser ses impôts. 7 Le capital risque pour baisser ses impôts. 8 Le Girardin Industriel. Vay Tiền Trả Góp 24 Tháng. Home Déclaration d'impôts 10 conseils pour payer moins d'impôts Déclaration d'impôts Le gouvernement propose de nombreux avantages fiscaux. De l'épargne-pension à la garde d'enfants, découvrez nos 10 conseils pratiques visant à optimiser votre déclaration d’impôts. 1. Lancez-vous dans l'épargne-pension Selon les estimations, près de 3 millions de Belges ont opté pour l’épargne-pension qui est peut-être le moyen le plus connu pour bénéficier d’un avantage fiscal. En 2022, vous pouvez choisir votre propre montant maximal parmi deux options si vous optez pour un montant maximal de 990 euros, vous bénéficiez d’un avantage fiscal de 30%. Vous pouvez ainsi récupérer jusqu’à 297 euros via vos impôts. Vous pouvez également choisir un montant maximal de euros. Vous bénéficiez alors d’une réduction d’impôt de 25% soit jusqu’à 317,50 euros. Vous optez pour le montant le plus élevé? Veuillez le signaler explicitement à votre banque. Vous pouvez le faire pour toute l’année 2022. Si vous choisissez le montant le plus bas, vous ne devez rien signaler. Plus d'infos sur l'épargne-pension en 2022. 2. L'épargne à long terme Vous pouvez également épargner de manière fiscalement avantageuse grâce au régime de l'épargne à long terme, dont l'assurance vie branche 21 fait notamment partie. Dans le cadre de l'épargne à long terme, le montant maximal dépend de votre situation personnelle. Le plafond fiscal est de euros en 2022 et la réduction fiscale s'élève à 30% du montant épargné. Pour calculer votre plafond personnel, vous pouvez utiliser le Taxplanner sur le site de CBC ou vous adresser à CBC Live ou à votre équipe CBC. 3. La Pension complémentaire libre pour indépendants Une PCLI, également connue sous le nom de Pension complémentaire libre pour indépendants, est un moyen fiscalement avantageux de se constituer une pension complémentaire en tant qu’indépendant. Les primes versées sont en effet intégralement déductibles en tant que frais professionnels. Vous pouvez verser chaque année jusqu’à maximum 8,17% de vos revenus d’il y a trois ans dans une PCLI. Vous bénéficiez ainsi d'une économie d'impôts sur votre tranche de revenus la plus élevée. 4. Don à une œuvre caritative Un don à une œuvre permet de bénéficier d'une réduction d'impôt à hauteur de 45%. Pour pouvoir profiter de cet avantage, l'œuvre caritative doit être une institution agréée et le don doit s'élever à minimum 40 euros par institution par an. Ainsi, si vous faites un don en espèces de 40 euros, vos impôts seront normalement diminués de 18 euros. Retrouvez la liste des institutions agréées et toutes les informations utiles sur le site du SPF Finances. 5. Avantage fiscal lié au crédit logement De nombreuses questions entrent en ligne de compte pour déterminer l'avantage fiscal auquel vous avez droit aujourd'hui. Cette matière a en effet évolué au fil des années et les avantages fiscaux liés à votre habitation propre sont régionalisés alors que les avantages fiscaux liés à une habitation non propre seconde résidence, location, etc. restent de la compétence de l'Etat fédéral. Découvrez le régime applicable à votre situation en quelques clics. Épargner pour votre habitation propre En épargnant dans une assurance épargne fiscale, vous pouvez vous préparer de manière fiscalement avantageuse à l'acquisition de votre habitation propre. Vous pouvez utiliser la réserve constituée pour financer votre assurance solde d'emprunt au moment où vous contractez un crédit logement. Vous pouvez également faire valoir ces versements dans votre déclaration fiscale et bénéficier d'une réduction d'impôt annuelle de 30% sur le montant épargné. Attention depuis le 1er janvier 2020, le bonus logement flamand est supprimé. Si votre assurance épargne est liée à un crédit logement pour votre habitation propre, il n'y aura plus d'avantage fiscal pour les contrats souscrits à partir de cette date. 6. Réutilisez votre hypothèque en cours Lorsque votre crédit hypothécaire arrive à échéance, vous perdez une importante source d'avantage fiscal. Vous pouvez réutiliser votre hypothèque pour effectuer des transformations ou acheter une deuxième habitation. Vous continuerez ainsi à profiter d'un avantage fiscal en fonction de votre situation personnelle. De plus amples informations à ce sujet sont fournies sur la page Réutilisez votre hypothèque. Attention l’avantage fiscal pour les prêts à la rénovation a été supprimé pour les crédits souscrits à partir du 1er janvier 2017 dans le cadre du bonus logement bruxellois, à partir du 1er janvier 2020 dans le cadre du bonus logement flamand et à partir du 1er janvier 2016 dans le cadre du chèque habitat lorsque les travaux ne sont pas concomitants à l’acquisition. 7. Rénovez votre habitation Le gouvernement wallon encourage certains types de travaux en octroyant plusieurs avantages fiscaux, telles que des primes à l'énergie isolation, chauffage, audit énergétique et des primes à la rénovation toiture, assèchement des murs, menuiserie extérieure, installation électrique. Certaines communes et provinces prévoient des avantages supplémentaires. De plus amples informations sont fournies sur le site énergie Wallonie. 8. Payez votre aide-ménagère avec des titres-services En Wallonie, vous pouvez bénéficier d'une réduction d'impôts de 0,90 euros 10% par titre-service pour les 150 premiers titres-services uniquement. Un titre-service de 9 euros vous revient à 8,10 euros. L'avantage fiscal maximal est donc de 135 euros par personne et par an. 9. Aidez une PME En Wallonie, vous pouvez prêter de l'argent maximum euros de manière fiscalement avantageuse à une PME ou à un ami ou un proche possédant le statut d'indépendant via le prêt "coup de pouce" pendant 10 ans maximum. Vous bénéficiez d'un crédit d'impôt annuel de 4% pendant les 4 premières années, puis de 2,5% sur les éventuelles années suivantes. Ce dispositif du nouveau prêt "Coup de Pouce" s’étendra jusque fin 2022. 10. Introduisez les frais de garde d'enfants dans votre déclaration Vous pouvez introduire les frais de garde jusqu'à 14 euros par jour de garde et par enfant de moins de 14 ans ou de moins de 21 ans en cas de handicap lourd dans votre déclaration fiscale. Vous bénéficierez d'une réduction d'impôt de 45%, ce qui représente un avantage pouvant atteindre 6,30 euros par jour de garde.​ Comme 99,9% des Français, je pense que l’on paie trop d’impôts en France, entre la taxe d’habitation, la taxe foncière, l’impôt sur le revenu, l’impôt foncier, la TVA, les frais de notaire, la taxe audiovisuelle… et j’en passe des vertes et des pas mûres ! De base, vous bénéficiez d’un abattement énorme de 10% 🙂 sur vos revenus imposables. Avec ce matraquage fiscal, beaucoup d’entres vous désirent réduire leurs impôts. Nous allons voir dans cet article 20 astuces pour payer moins d’impôts. Chaque réduction d’impôt sera classée par type de déduction pour plus de clarté. Réduire son revenu imposable en déduisant ses frais au réel De base, comme je l’ai dit en introduction, l’administration fiscale vous applique un abattement de 10% sur vos revenus. Vous n’êtes donc imposé que sur 90% de vos revenus. Savez-vous qu’il est possible, en déduisant vos frais réels en n’étant donc pas “au forfait” d’augmenter ce taux de déduction et donc de payer moins d’impôts ? Contrairement à ce qu’on pourrait croire, il n’y a pas que les frais kilométriques et de repas qui sont déductibles des impôts, il en existe pleins d’autres. Je vais lister ces frais ci-dessous frais kilométriques ; frais de repas ; frais de local pour les travailleurs à domicile ; matériel informatique, meubles et fournitures, toujours pour les travailleurs à domicile ; frais de déménagement ; frais de double résidence liée à votre travail ; frais de formation dans le but de trouver, garder son travail ou améliorer ses compétences ; frais d’habillement selon le type de profession ; cotisations syndicales ; frais liés à la profession. Toutes ces déductions sont possibles sous certaines conditions. Pour savoir comment déduire ces frais, voici un article très intéressant sur le sujet Déduire ses frais réels. Réduction d’impôt avec l’immobilier L’investissement immobilier est l’un des meilleurs moyens pour réduire ses impôts. Je vais détailler pour vous les différentes stratégies qui vous permettent de réduire la facture. Déficit foncier Lorsque vous faites de la location nue, vous avez l’opportunité de choisir le statut du micro-foncier, qui donne droit à un abattement de 30% sur les revenus fonciers, et vous pouvez également choisir le régime réel. C’est ce régime qui va vous permettre de profiter du déficit foncier. Avec le régime réel, vous allez pouvoir déduire toutes vos charges intérêts d'emprunt, travaux, frais de notaire, taxe foncière, charges de copropriété… Pour obtenir un déficit foncier, vous devez déduire toutes vos charges de vos revenus fonciers. Si vous obtenez un résultat négatif, vous pourrez alors déduire une partie du montant restant sur votre impôt sur le revenu. Petite remarque toutefois le régime réel n’est pas toujours le régime le plus important, c’est un calcul à faire. Si vos charges dépassent largement 30% de vos revenus, alors il faut opter pour ce régime. Attention, une fois que vous optez pour le régime réel, vous devez vous engager à louer votre appartement pendant 3 ans. Si ce n’est pas le cas, l’administration fiscale peut exiger que vous remboursiez l’avantage fiscal. Plus d’informations sur le sujet de l’immobilier LMNP Si vous avez un appartement que vous louez en location nue, vous pouvez le passer en meublé pour avoir moins d’impôts sur vos revenus liés à l’immobilier. Lorsque vous louez un logement en meublé, vous allez avoir le statut LMNP loueur meublé non professionnel et le choix entre 2 régimes micro-BIC et le régime réel. Avec le régime micro-BIC, vous avez un abattement de 50% contre 30% en location nue. Au régime réel, c’est encore plus avantageux car vous pouvez déduire plus de charges par rapport à la location nue. Le LMNP est donc plus avantageux, surtout au régime réel et si vous venez d’acheter car vous avez un prêt, vous avez peut-être fait des travaux et vous pouvez déduire les frais de notaire. En déclarant vos revenus au réel, il y a de fortes chances que pendant des années, vous ne payez pas d’impôt. CGA Si vous optez pour la location meublée, vous allez devoir tenir une comptabilité les frais sont bien sûr déductibles. En plus de cela, je vous conseille fortement de souscrire à un CGA centre de gestion agréé. En faisant cela, vous n’allez pas avoir de majoration de 25% de vos revenus immobiliers. En plus, les frais d’adhésion au CGA sont déductibles de vos impôts, à hauteur des ⅔ du coût et dans la limite de 915€/an. Réduction d’impôt en investissant Nous allons voir maintenant comment vous pouvez réduire vos impôts en investissant une partie de votre argent. Investissement dans une SCPI La SCPI est ce que l’on appelle l’immobilier papier. Vous investissez dans l’immobilier sans vous occuper de la gestion locative et sans payer le bien en totalité. Sans rentrer dans les détails, vous et plusieurs autres personnes investissez en SCPI, des entreprises utilisent vos fonds pour créer des logements neufs ou réhabiliter des anciens, louent les logements et la société va alors rémunérer votre argent comme peut le faire par exemple une assurance-vie. Il existe 3 types de SCPI SCPI Pinel, Malraux, déficit foncier. Selon le type de SCPI, l’avantage fiscal change, voici donc les réductions d’impôt par type de SCPI SCPI Pinel pour un engagement de 6 ans, 12% de votre investissement est déduit de vos impôts / pour un engagement de 9 ans, c’est 18% / sur 12 ans, c’est 21% ; SCPI Malraux jusqu’à -30% de réduction ; SCPI déficit foncier même principe que le déficit foncier en location nue, vos charges sont déduites de vos revenus. Si vous souhaitez connaître les meilleurs SCPI de rendement du marché et comparer entre elles, rendez-vous sur l’excellent site en prime un conseiller en gestion de patrimoine vous conseille dans votre investissement le tout gratuitement. Lorsque vous souhaitez investir dans les SCPI le capital n’est pas garantie, c’est pourquoi il est important de vous formez pour éviter de faire des erreurs mais aussi et surtout pour choisir les bonnes SCPI, je vous recommande ce livre Devenir rentier avec la SCPI sans posséder de biens immobilier . Investissement dans les PME Quand on pense investissement dans les PME, on pense forcément aux business angels ayant des fonds importants pour investir, mais ce n’est désormais plus vrai. Maintenant, n’importe qui peut investir dans une PME grâce au crowdfunding. Sur les plates-formes comme Wiseed, Lendopolis, vous pouvez investir dans des PME triées sur le volet. En échange de votre investissement, vous pouvez défiscaliser 25% du montant versé. Les tickets d’entrée se situent entre 500 et 1000€ selon les entreprises. Investissement dans les Sofica Les Sofica sont des sociétés de production de films. Vous pouvez contribuer à soutenir le cinéma français tout en réduisant vos impôts. Le rendement de votre investissement va dépendre des succès des différents films financés avec votre argent et l’argent d’autres particuliers. La réduction d’impôt est de 36% et peut aller jusqu’à 48% sous certaines conditions. Investissement forestier C’est un investissement un peu exotique qui commence à se démocratiser peu à peu. Savez-vous que vous pouvez investir dans les forêts ? L’investissement forestier n’est pas de prime abord la chose auquelle vous avez pensé pour faire un investissement, mais vous pouvez obtenir des rendements supérieurs à ce que donne le livret A note je vous l’accorde, c’est pas bien compliqué il est vrai, tant le livret A est très mal rémunéré…. Vous pouvez rémunérer votre investissement avec les loyers versés par les chasseurs ou avec la vente de bois par exemple. La réduction d’impôt est de 18% si vous achetez en direct la forêt. Souscription de part de société de presse Cette niche fiscale est encore méconnue car elle a été lancée il y a peu par l’Etat. En échange de souscriptions de part dans les sociétés de presse, vous allez pouvoir réduire vos impôts. La réduction d’impôt est de 30% du montant investi et peut aller jusqu’à 50% si la société de presse a le statut d’entreprise solidaire de presse d’information. Malheureusement pour vous, vous ne pourrez investir que 1000€ pour une personne seule et 2000€ en couple. Ce qui fait donc une réduction d’impôt pour un célibataire de 300 à 500€ maximum et 600 à 1000€ pour un couple. Vous devez garder vos actions 5 ans pour ne pas voir l’argent réclamé par le fisc. Investissement dans un FCPI ou un FIP Le FCPI est un fonds commun de placement dans l’innovation. En d’autres termes, vous allez investir via un fonds dans des entreprises innovantes. Le FIP est un fonds d’investissement de proximité, qui aide à financer les entreprises de moins de 250 salariés. Vous pouvez investir maximum 12 000€ dans ces fonds et 24 000€ pour un couple. Vous avez la possibilité de cumuler les 2 fonds pour augmenter votre réduction d’impôt. Attention toutefois, ces fonds sont assez risqués, vous ne devez pas mettre toutes vos liquidités là-dessus. La réduction d’impôt est de 18% du montant investi, avec quelques cas spéciaux donnant droit à des montants plus élevés selon le type de fonds. Investissement dans un PERP Un PERP plan épargne retraite populaire est un produit d’épargne qui permet à un retraité d’avoir un revenu régulier complémentaire. La réduction d’impôt est de 10% des revenus nets d’activité professionnelle. Pour comprendre la déduction fiscale qui est assez compliquée à comprendre, je vous invite à lire cet article calculer la déduction d’impôts sur le PERP Réduction d’impôt avec les lois Dispositif Pinel Je le mets car cela permet de payer moins d’impôts, mais je vous déconseille de faire un investissement immobilier en PINEL. En effet, d’un côté, vous avez une réduction sur vos loyers, mais de l’autre côté, vous achetez un appartement neuf 30% plus cher que la valeur du marché. Ils appellent ça l’effort d’épargne. D’un côté, vous réduisez vos impôts mais d’un autre côté vous payez plus, ce dispositif est donc à fuir. Dispositif Censier Bouvard C’est quasiment la même chose que le dispositif Pinel, à la différence que le Censier Bouvard est destiné à la location meublée. Encore une fois à fuir. Dispositif Malraux C’est un dispositif visant à réhabiliter un quartier historique et la rénovation d’immeubles anciens. Vous investissez dans un immeuble sur lequel vous faites des travaux et vous bénéficiez pour ça d’une déduction fiscale. La réduction va de 22 à 30%. Vous ne pouvez pas dépasser 30 000€ de déduction par an. Réduction d’impôt en fonction de votre situation Frais de nounou/crèche et autres services à la personne à domicile. Si vous faites garder votre enfant de moins de 6 ans en crèche ou chez une assistante maternelle, vous avez le droit de déduire une partie des frais. Votre enfant doit être gardé à l’extérieur de votre domicile. C’est pareil pour les professions comme les femmes de ménage, les auxiliaires de vie, les baby-sitters… La réduction est de 50% des frais de garde. Le montant à déclarer est plafonné à 2300 maximum, vous pouvez donc déduire maximum 1150€. Pension versée à ses enfants Vous versez une pension à votre enfant qui ne peut pas subvenir à ses besoins, par exemple s’il est étudiant ou chômeur vous pouvez la déduire de vos impôts. Attention toutefois, votre enfant ne doit plus être rattaché à votre foyer fiscal. Vous pouvez déduire un forfait sans avoir de justificatif. Le montant que vous pouvez déduire est forfaitaire, fixé à 3445€ par an, et ce montant peut doubler si votre enfant est marié ou pacsé. Si vous donnez plus d’argent à votre enfant, vous allez pouvoir déduire encore plus, en contrepartie vous allez devoir justifier chaque dépense. Cependant, une limite est fixée à 5795€ par enfant, vous ne pouvez pas déduire plus que ce montant. A vous de faire votre calcul pour voir ce qui est le plus avantageux pour vous. Pension alimentaire Vous versez une pension alimentaire à votre enfant mineur et vous ne vivez pas avec, vous pouvez déduire de vos impôts la totalité de la pension versée. La pension n’a pas besoin d’être obligatoirement fixée par jugement pour pouvoir être déductible. Frais de scolarité de vos enfants Méconnue, cette réduction est facile à mettre en place. Dès lors que vous avez un enfant à votre charge scolarisé, vous pouvez en bénéficier. Pour que vous puissiez bénéficier de cette réduction d’impôts, votre enfant ne doit pas avoir de contrat de travail en parallèle de ses études il peut cependant être boursier. La réduction est de 61€ pour un enfant au collège, 153€ pour en enfant au lycé et 183€ pour l’enseignement supérieur. Demi-part pour parent isolé Lorsque vous vivez seul avec votre enfant, vous pouvez bénéficier de cet avantage fiscal. En tant que parent isolé, vous bénéficiez d’une demi-part pour le calcul de vos impôts. Il vous suffit de cocher la case T sur votre déclaration de revenu. Attention, dès lors que vous vivez en concubinage, cet avantage est retiré automatiquement. Si vous hébergez un ami quelques temps, votre demi-part n’est pas remise en question, tandis que si vous hébergez un ami pendant une période plus ou moins longue, votre avantage n’a plus lieu d’être. La demi-part permet d’avoir en gros la moitié de vos revenus pris en compte pour le calcul de vos impôts. Donner de l’argent à des associations Si vous donnez de l’argent à des associations, vous pouvez en déduire une partie. Vous pouvez déduire de 66% à 75% en fonction du type d’association des montants versés dans la limite de 20% du revenu imposable. J’espère qu’avec ces 20 astuces, vous avez trouvé votre bonheur pour faire baisser vos impôts. Je vous ai donné les différentes façons de faire des économies sur les impôts. Cependant, certaines astuces demandent un investissement en argent et en temps. Vous ne devez pas vous lancer sans comprendre en détail les risques, comment bien faire et surtout il est indispensable de vous former. Pour chaque astuce, vous devez bien voir si vous pouvez bénéficiez ou non de la déduction fiscale, car la plupart sont sous certaines conditions. Attention donc à bien vérifier avant de vous lancer si dans votre situation vous êtes éligible ou non à la déduction. Je le répète encore, vous devez fuir les lois Pinel et Malraux. Tous les investissements qui vous parlent d’effort d’épargne sont à fuir. Quand on investit, c’est pour que cela rapporte, pas pour qu’on doive payer plus que cela ne rapporte. Vous avez aimé cet article ? Partagez-le un maximun avec votre entourage. Dites-moi dans les commentaires comment vous diminuez vos impôts. Quelles astuces avez-vous déjà utilisées ? Pour quels résultats ? Remettez de l’ordre dans vos finances avec le classeur budget Utilisez la méthode des enveloppes budgétaires pour suivre vos dépenses au jour le jour Fixez et tenez vos budgets grâce aux 6 enveloppes budgétaires Catégorisez vos enveloppes avec étiquettes collantes personnalisables Bien connaître ses postes de dépenses est essentiel à la tenue d’une entreprise saine, que vous exerciez en association ou en individuel. Mais cela ne sert pas seulement à établir votre budget ! Saviez-vous que vos frais sont susceptibles de faire baisser vos impôts ? Vos dépenses professionnelles font diminuer votre bénéfice imposable. Dougs vous propose un tour d’horizon de ce que vous pouvez déduire. Payer moins d’impôts en profession libérale, c’est possible ! Le forfait blanchissage Comme son nom l’indique, il s’agit du budget blanchisserie de vos blouses, torchons et autres linges utilisés dans votre cabinet. Comment cela fonctionne-t-il ? En pratique, vous faites les lessives chez vous et vous appliquez le tarif blanchissage de la blanchisserie la plus proche de chez vous attention, il s’agit bien d’une blanchisserie et pas d’un tarif de pressing !. En fin d’année vous calculerez donc le nombre de blouses et autres linges utilisés et vous multiplierez par le prix unitaire de blanchissage. Le total ira ligne 30 de votre 2035A, dans les “Autres frais divers de gestion”. Conseil même si vous faites la lessive chez vous; nettoyez un exemplaire de chaque blouse à la blanchisserie au moins une fois. Vous conserverez ainsi une preuve des tarifs en cas de contrôle. Le forfait kilométrique Il existe deux méthodes de comptabilisation des frais de véhicule le réel, qui comme son nom l’indique comptabilise les frais véritablement engagés facture à l’appui, et le forfait qui suit un tableau publié chaque année par l’administration fiscale. Vous devrez reporter le résultat à la ligne 23 “Frais de véhicule” sur votre déclaration 2035-A et dans le cas d’une comptabilisation, compléter le tableau des indemnités kilométriques de votre déclaration 2035-B. Pour en savoir plus sur les avantages et inconvénients du forfait kilométrique, retrouvez notre tableau comparatif complet. Vous pouvez comptabilisez deux types de repas les repas professionnels et les repas pris sur le lieu de travail. Un repas professionnel peut prendre plusieurs formes. Il peut s’agir d’une réunion de travail avec vos collègues ou d’un repas pris lors d’un déplacement professionnel ou un congrès par exemple. Vous pourrez déduire ces dépenses à 100% à condition de garder les factures et justificatifs, notez les noms et raison du repas au dos de votre ticket. Ces dépenses seront inscrites dans la section “Frais de réception, de représentation et de congrès” ou “Autres frais de déplacement”, selon le motif du repas. Pour les repas pris sur le lieu de travail, c’est un peu plus compliqué. Vous ne pouvez pas déduire 100% de vos frais, un seuil maximal est défini par l’administration. En 2014, il est de 17,90 € moins 4,60 €, ce dernier montant correspondant au coût moyen d’un repas pris à domicile. Ce qui fait donc une déduction maximale de 13,30€/repas. En pratique cela donne donc pour un sandwich à 10 € 10-4,60 = 5,40 € déductibles. Pour un repas de 20 € 17,90-4,60 = 13,30 € et ainsi de suite. Vous inscrirez le montant déductible en “Autres frais de déplacement” et le reste de la somme les 4,60 € de notre sandwich à 10 € par exemple en “Prélèvement personnel”. Optimisez votre trésorerieSuivez 18 actions de cette checklist et optimisez dès maintenant votre tréso !Téléchargez la checklist gratuite. Tous les biens utilisés à la fois à titre personnel et professionnel font partie de cette catégorie votre téléphone ou votre véhicule par exemple. Pour remplir vos déclarations, vous devez déterminer le pourcentage d’utilisation professionnelle de ces biens Vous exercez à votre domicile le pourcentage d’utilisation professionnelle est égal au nombre de m² occupés par votre cabinet. Si votre habitation fait 100m², votre cabinet occupe 15m², votre taux d’utilisation professionnelle est donc de 15%.Vous utilisez votre véhicule à titre privé et professionnel le pourcentage d’utilisation professionnelle correspond au nombre de kilomètres parcourus à titre professionnel par rapport au nombre de total de km parcourus. Si vous faites 10000 km / an dont 8000 à titre professionnel, votre pourcentage est donc de 80%. Pour un forfait téléphone ou internet, déterminer l’utilisation professionnelle exacte est impossible, vous devrez réaliser une estimation. Bien sûr, si vous avez une ligne internet et téléphone spécifique au cabinet, elle est 100% professionnelle. Par ailleurs, gardez un maximum de justificatifs; ce qui inclut un agenda de travail susceptible de prouver le kilométrage de votre tournée. Vous ne pouvez pas déduire Vos cotisations CGS et CRDS ;Les prélèvements personnels ;Les frais de véhicule si vous optez pour le forfait kilométrique ;Les achats de patientèle ou de parts de société ;si vous faites un emprunts, les intérêts sont tout de même déductibles ;Le remboursement du capital d’un prêt professionnel ;les intérêts sont déductibles à condition d’avoir inscrit le bien concerné dans votre livre des immobilisations ;L’achat de biens immobilisés d’une valeur supérieure à 500 € HT ;Les virements ou chèques faits dans le cadre d’une association à une SCM ou un cabinet avec frais mis en commun. Votre part des frais doit être déterminée et répartie dans les différents postes de dépenses comme vos autres frais sur la 2035 gaz, énergies, fournitures…. Pour les SCM, cette répartition se fait sur la déclaration 2036. Vous l’aurez donc compris, il n’est pas question de déduire vos frais personnels pour payer moins d’impôts. Toutefois, la définition des frais professionnels est assez large et peut inclure jusqu’à votre sandwich du midi ! Donc pensez bien à garder toutes vos factures et les justificatifs de vos dépenses ! Parce qu'ils n'ont pas droit aux déductions fiscales liées à la scolarisation d'enfants ou à leur garde par exemple, les personnes qui vivent seules sont beaucoup plus taxées. Dans ce contexte, trouver une solution pour payer moins d'impôts sur le revenu devient indispensable. Entre les dispositifs de défiscalisation et la réduction des revenus imposables, en passant par quelques changements dans vos habitudes en matière de dépenses, quelques possibilités s'offrent à vous pour réduire vos impôts dans la mesure du possible. © istock Réduire ses impôts grâce aux investissements Comme vous pouvez le voir dans cet article sur comment payer moins d'impôts quand on est célibataire, il est possible de limiter les frais à payer aux services de fiscalité en investissant. C'est d'ailleurs la solution la plus répandue. En général, l'immobilier locatif est l'option à laquelle l'on pense quand on parle d'investissement. Cependant, vous pouvez également investir dans une entreprise en passant par un sponsoring par exemple. Investir dans l'immobilier Si vous souhaitez vous lancer dans l'immobilier locatif, deux dispositifs de défiscalisation s'offrent à vous la loi Pinel, le dispositif Censi-Bouvard. La loi Pinel vous permet de profiter d'une réduction d'impôt allant jusqu'à 6 000 euros. Pour être éligible à ce dispositif, vous devez avoir investi dans une résidence immobilière neuve et vous engager à la mettre en location pendant au moins 6 ans. Ce dispositif concerne également les biens anciens à rénover entièrement. Certes, la loi Pinel est une niche de défiscalisation, mais vous devez bien évaluer la zone géographique avant d'investir. L'idéal est d'opter pour un logement proche des transports en commun et d'autres commodités. De cette façon, la demande de location sera suffisamment élevée. De plus, il est important de bien choisir le programme immobilier au risque de se retrouver avec une résidence peu compétitive. Vous souhaitez lancer votre projet immobilier ? N'hésitez pas à vous rapprocher d'une agence immobilière experte. La location meublée non professionnelle est une solution de défiscalisation avantageuse pour les personnes qui n'ont pas plus de 300 000 euros à investir. L'obtention de ce statut est très simple. Il suffit de remplir les critères liés à l'ameublement du logement et ne pas dépasser 23 000 euros de revenus locatifs par an. Selon le régime d'imposition choisi, vos revenus seront peu imposables ou ne seront même pas imposables. En choisissant d'investir dans le neuf, vous pouvez bénéficier des multiples avantages du dispositif Censi-Bouvard. Cependant, la résidence en location doit être bien meublée et doit disposer de services destinés aux étudiants, personnes handicapées ou personnes âgées avec un engagement de location sur une durée de 9 ans. Notez que contrairement à la loi Pinel, le déficit réalisé au cours d'une année est reportable sur les années suivantes à condition que le logement soit toujours en location. © istock Investir dans une PME Depuis quelques années, le gouvernement français favorise l'investissement dans les jeunes entreprises les TPE et PME. Pour cela, les contribuables qui disposent d'actions dans les petites entreprises peuvent bénéficier d'une réduction d'impôt de 18% sur les sommes investies. Ce n'est pas tout. Vous avez également l'avantage de profiter d'une réduction d'impôt de 25%, avec un plafond de 50 000 euros pour avoir souscrit au capital d'une PME. Vous bénéficiez de la même réduction pour la reprise d'une start-up, mais pour un plafond de 30 000 euros. Ce moyen de défiscalisation s'applique également dans le cas des investissements indirects par les holdings, les financements participatifs, les fonds d'investissement de proximité FIP et les fonds communs de placement dans l'innovation FCPI. De plus, nous mettons l'accent sur le risque que ce type de placement représente. Investir dans une petite entreprise non cotée en bourse est plus risqué que d'acheter des titres dans une firme de renom. Généralement, la réduction d'impôt ne couvre pas les pertes occasionnées par une baisse de la valeur des actions. N'hésitez pas à mieux vous renseigner sur l'entreprise dans laquelle vous souhaitez investir. Est-ce un projet d'avenir ? Sa zone géographique n'est-elle pas un frein pour sa progression ? La gestion de cette start-up est-elle confiée à un professionnel aguerri ? Trouvez des réponses satisfaisantes à ces interrogations avant de vous lancer. Épargner pour payer moins d'impôts Bien qu'elle ne soit pas aussi bénéfique que les solutions citées précédemment, l'épargne est également un moyen de défiscalisation que vous devez envisager. L'épargne salariale Vous disposez d'un plan d'épargne salariale au sein de votre entreprise ? Il s'agit d'un dispositif qui permet aux salariés de se constituer une épargne financière grâce à une prime d'intéressement ou une participation aux bénéfices qu'ils perçoivent. Vous avez donc le choix entre la conservation des revenus perçus pour financer certaines dépenses, le placement de ces sommes dans un Plan d'épargne retraite d'entreprise collectif ou dans un Plan d'épargne entreprise. En choisissant la première option, les sommes perçues grâce à l'épargne salariale seront imposables. Par contre, faire fructifier cet argent vous permet d'éviter l'impôt sur le revenu. L'épargne retraite Le Plan d'épargne retraite individuel offre des possibilités de réduction d'impôt. Ici, il ne s'agit pas vraiment de diminuer l'impôt à payer, mais de baisser les revenus imposables. Le PERin fonctionne de la même façon que l'assurance vie à une différence près. Vous pouvez en effet effectuer des versements périodiques sur des placements au choix. Cependant, vous ne pourrez toucher le capital d'un PERin qu'à votre départ à la retraite. En matière de fiscalité, vous profitez d'une réduction des revenus imposables selon les versements effectués. Célibataire et salarié ? Choisir l'option des frais réels Certains employés perçoivent des frais professionnels plus élevés que la moyenne en raison de la distance qui sépare leur maison du lieu de travail par exemple. Dans ce cas, la déduction forfaitaire par défaut qui est de 10% n'est pas toujours avantageuse. Si les dépenses professionnelles sont supérieures à 10% de votre revenu global, mieux vaut choisir l'option des frais réels. Par conséquent, les indemnités pour frais professionnels seront ajoutées au salaire lors de la déclaration de revenus et donc fiscalisées. Faire des dons à une association Si vous aimez faire des œuvres de bienfaisance, vous pouvez bénéficier d'une défiscalisation en faisant un don à une association. Pour être éligible, l'organisme concerné doit être d'intérêt général ou reconnu d'utilité publique. L'avantage est une réduction d'impôt de 66% de votre souscription, dans la limite de 20% des revenus imposables. En faisant des dons aux Médecins sans Frontière ou aux Restos du Cœur, vous réalisez une réduction de 75% des sommes versées de votre impôt. Il existe donc de nombreuses solutions pour réduire l'impôt sur le revenu quand on est célibataire. Cependant, se faire accompagner par un professionnel vous permettra de trouver la meilleure option. À lire aussi 7 astuces pour payer moins d’impôts Research and publish the best content. 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comment payer moins d impôts quand on est celibataire